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2018年現在實行的7級超額累進個人所得稅稅率表 

2018年10月起,中國老百姓將迎來一個重要改變,那就是個稅起征點的調整。

  新個稅法將于2019年1月1日起全面施行。不過,為了讓老百姓盡快享受到減稅紅利,自2018年10月1日至2018年12月31日,先將工資、薪金所得基本減除費用標準提高至5000元/月,并按新的稅率表計算納稅。

個稅起征點歷次變化
1980年,起征點為800元;
2006年,提高到1600元;
2008年,提高到2000元;
2011年,提高到目前的3500元;
2018年,將提高到5000元。

工資個稅的計算公式為

應納稅額=(工資薪金所得 -“五險一金”-扣除數)×適用稅率-速算扣除數
個稅免征額是5000,使用超額累進稅率的計算方法如下:
繳稅=全月應納稅所得額*稅率-速算扣除數
實發工資=應發工資-四金-繳稅。
全月應納稅所得額=(應發工資-四金)-5000
扣除標準:個稅按5000元/月的起征標準算

值得注意的是,應納稅所得額并不是實際工資收入,而是對納稅人取得的工資、薪金所得,扣除個人繳納的“三險一金”,并扣除“起征點”后的數額。此外,新個稅法規定的子女教育、贍養老人等6項專項附加扣除,2019年1月1日起才能實施。

個人所得稅計算器

7級超額累進個人所得稅稅率表
2018年10月1日起調整后,現在實行的7級超額累進個人所得稅稅率表 

個稅免征額5000元 (工資薪金所得適用)

級數
全月應納稅所得額
稅率(%)
速算扣除數
1
不超過3000元
3
0
2
超過3000元至12000元的部分
10
210
3
超過12000元至25000元的部分
20
1410
4
超過25000元至35,000元的部分
25
2660
5
超過35,000元至55,000元的部分
30
4410
6
超過55,000元至80,000元的部分
35
7160
7
超過80,000元的部分
45
15160

比如,王某10月份應發工資是15000元,扣除基本養老保險、基本醫療保險、失業保險等社會保險費和住房公積金2500元后,則王某10月份取得的工資應納個人所得稅須這樣計算:(1)應納稅所得額=15000元-2500元-5000元=7500元。(2)應納稅額=應納稅所得額×稅率-速算扣除數=7500元×10%-210元=540元。

個人所得稅稅率表二

(個體工商戶的生產經營所得和對企事業單位的承包經營、承租經營所得適用)

級數
全年應納稅所得額
稅率(%)
速算扣除數
1
不超過30000元的
5
0
2
超過30000元至90,000元的部分
10
1500
3
超過90,000元至300,000元的部分
20
10500
4
超過300,000元至500,000元的部分
30
40500
5
超過500,000元的部分
35
65500

個人所得稅計算器

新的個人所得稅法即將實施,并首次推出個人在子女教育、繼續教育、大病醫療、普通住房貸款利息、住房租金、贍養老人支出等6項專項附加扣除。

雖然各個城市之間略有差異,但對普通住房的認定一般依據三個標準:
1、小區建筑容積率在1.0(含)以上;
2、單套建筑面積在140平方米(含)以下;
3、單價不超過最高限,或者是總價不超過最高限。

那么,粗略計算一下,作為房奴的你,明年將“減負”多少?

舉例說明,老王在城西買了一套普通住宅,商業按揭貸款總計200萬元,貸款30年,以等額本息方式還款,按照目前貸款基準利率計算,月均還款10614.53元,其中約5060元是利息。
如果老王稅前月收入為1.5萬元,按照現在的個稅政策(未扣除三險一金)應納稅1870元。
如果未來政策落地,住房按揭貸款利息支出可以作為稅前抵扣項,那么計算個人所得稅的收入部分則應為9940元,應該納稅733元,比之前少納稅1137元。


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